金融方面的职业规划书

金融职业规划

时光飞逝，一眨眼就过去了。你的职业发展顺利吗？我认为我们需要制定一个好的职业规划。那么你知道职业规划用什么方法吗？以下是我们为您整理的理财职业规划书，希望对您有所帮助。

金融职业规划书1好像大家都知道银行压力很大。在银行招聘看重的员工素质中，抗压能力也是非常重要的一项。银行的工作压力在哪里？银行岗位的压力有哪些？如果提高自己的抗压能力来适应银行的工作呢？

近年来，银行职位一直是毕业生求职的热点。工资高，福利好，工作体面，社会地位高。因为对毕业生的追求，现在毕业生进银行一般都是从最基础的银行柜员做起。同时给自己做一个3-5年的职业发展规划。

但是在进入这个行业之前，你有没有想过自己是否适合这个行业？能发展起来吗？

SWOT分析来分析你的优势和劣势。

在做职业规划之前，首先要对自己做一个深入的分析。SWOT分析是一个实用的工具。s指的是优势、劣势、机会和威胁。具体方法可以是这样的：在一张纸中间划一条线，两边分别列出自己的优点和缺点，包括自己的性格、技能、学习经历等。越详细越好，按重要性排序。另外，在这方面，你也要考虑这些不足是不是不能改善，有哪些可以通过努力来弥补。

这样你才能对自己的优势和劣势有一个全面的了解。在选择职业和发展方向时，尽量选择自己有优势的方向。

进行行业分析和职业研究

根据自己的优缺点，对比自己选择的行业和职业所要求的特点，看是否一致。如果匹配，恭喜你，你可以放心的走自己选择的路了。如果不匹配，你的职业道路可能会非常艰难。我建议你考虑换个行业或职业。当然，这完全取决于你的决定。

银行柜员是银行员工，他们在银行分行的柜台直接接触客户。他们需要办理存取款、转账、查询、对账、结账等各种业务。工作量大，不出差错。因此，银行柜员需要具备以下能力：3360

首先要有很强的学习能力。

目前银行大部分分行实行综合柜员制，一个柜员办多项业务。所以银行柜员需要学习很多岗位用到的知识和技能。此外，银行也在不断推出新业务，去除旧业务。只有学习能力强，他们才能快速掌握新的金融产品，学会如何熟练、快速地为客户办理业务，不影响工作效率。

其次，沟通和表达。

近年来，随着银行间竞争的加剧，许多银行倡导全员营销的理念。前台柜员在为客户办理业务的同时，应主动与客户沟通，了解客户需求，建立良好的客户关系，及时合理地向客户推荐银行的产品。

第三，服务意识

银行业是典型的服务业。银行柜员每天要接触上百个客户，办理各种业务，工作压力相当大。另外，由于银行业务专业性强，很多客户对此并不了解，所以客户往往会有一些不理智的言行。这种时候，银行柜员还是要面带微笑，耐心给客户解释问题，提供解决方案，这需要良好的心态和一流的服务意识。

再次，工作速度和准确性。

为了减少银行排队现象，提高每个柜员的工作效率是非常重要的。银行柜员操作性强，需要在短时间内快速办理业务，避免流程出错。

总结一下，银行柜员需要的基本素质是：学习能力强，沟通表达能力好，服务意识强，快速处理问题的能力强，业务解决准确，吃苦耐劳，抗压能力强。如果你能满足以上所有条件，证明你适合银行柜员这个岗位。

入职后，银行一般会有半年到一年的实习期。实习期过后，你慢慢习惯了银行柜员的繁忙工作。多少年后？这需要一份详细的职业规划来指导。

在充分了解自己的优势和劣势，以及所在行业和职业的发展前景和要求后，接下来就是根据个人情况确定自己的职业目标。

确定3-5年银行生涯的目标3360

一般来说，银行柜员有两个发展方向：专业和管理。

所谓专业类，是指柜员-理财师、高级理财师、第三方财务公司-成立理财工作室的发展模式，管理类自然向银行高管方向发展。

制定行动计划3360

光确定职业目标是不够的，还要有具体的行动计划来支撑，才有可能一步步实现你的目标。以下是职业发展路线的可行行动计划。

第一步：立足现有岗位，利用空闲时间学习金融知识，进一步明确职业目标。

第二步：学习收费，最迟明年年底拿到银行认可的理财师证书。

第三步：积累与客户的沟通技巧和技巧，积累金融市场相关的专业知识。有条件的话，多参加财务管理学院的培训班。通过银行现有资源，内部岗位交流，从事理财规划师相关工作。

第四步：积累工作经验和专业技能需要2-3年的时间。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，向高级理财师方向迈进。

第五步：未来3-5年加入第三方理财机构。目前金融市场已经开始细分，未来第三方理财机构会越来越多。

第六部分，3360，积累了丰富的理财经验。如果条件允许，有强烈的创业意愿，可以考虑开自己的理财工作室，成为专家型人才，满足自己自由工作的愿望。

如果你的职业是银行柜台，那么，给自己做一个详细的3-5年的银行职业规划。

金融职业规划第二册　　一、个人基本资料：

毕业院校：上海金融学院

专业：国际金融

本科学历3360

　　二、心目中的最理想职业(按顺序):

1.电信、网络、IT企业、影视娱乐的企业家

2.以上行业的营销经理

3.银行和金融行业的营销经理。

　　三、人才测评结果：

1.职业规划评估结果

职业类型顺序3360管理(9分)社会(7分)艺术(5分)研究(5分)常规(3分)实用(2分)

个人风格概述3360主导型，乐观，富有冒险精神，自我表露，自信，精力充沛，随时准备发表意见和看法，不轻易受他人支配，喜欢管理他人。

职业特点：擅长做演讲，特别适合做销售推广和领导。热情，冒险，自信。我喜欢争论，努力让别人接受我的观点。对精细工作缺乏耐心，不喜欢那些需要长时间脑力劳动的工作。

适合的职业特征3360从事需要勇气、冒险和责任的活动。我喜欢从事领导和企业性质的职业。

适合职业概述(举几个例子):保险销售代理、报社经理、采购经理、餐厅经理、房地产经理、酒店经理、房屋经理、服务经理、销售代表、顾问、广告经理、广告经理、广告商、广告销售代理。

2、综合素质评价结果

职业能力水平3360言语能力(6分)数学能力(9分)推理能力(8分)数据分析能力(2分)人文素质(7分)

性格和特点概述3360通常充当“指挥”。希望控制生活和工作环境，以及

追求33，360的价值，享受权力，能够突破和改革，对能力和视野的肯定，不受环境的束缚。

能力：善于领导和治理。一个自信的决策者可以在一点信息的情况下迅速做出决定，并且喜欢挑战。

适合职场特点：对同一份工作不感兴趣，不耐烦通过死板的渠道升职，乐于挑战的先锋，不满足于房间的创业者。

适合的职业(举些例子):高管、老板、个人工作室、有权有势的领导、业务代表、企业家。

3.职业能力倾向评估结果

因为结果很多，这里只简单总结一下。

除了实践能力是2分，其他大部分都是8、9分，少数是7分。

从职业适应性来说，除了工艺制作不适合，其他基本都适合，其中新闻编辑非常适合。

4.职业价值观评估结果

职业价值观类型(按分数排序):商业取向(6分)自我实现取向(6分)人才取向(6分)优势取向(5分)自尊取向(3分)自由取向(3分)家庭取向(3分)志愿者取向(3分)经济取向(1分)在这里列出分数前三类3360

1)业务定位：

优势在于：的独立性、主动性和强烈的成就动机。

工作的缺点是：比较主观，可能比较固执。

2)自我实现取向3360

工作的优势在于：重视他人的感受和价值，目标明确，发展和提升意识强。

工作的坏处在于，可能不够客观，对自身利益考虑不够，有时过于敏感。

3)人才导向

工作优势在于：的特殊才能，思维活跃，有创造力，知识面广，乐于助人。

工作的缺点是：可能会自负，有时不合群，不自量力，有时可能会顾不上大局。

　　四、个人职业规划分析

将考前你心目中的理想职业与测评结果进行对比，基本一致(管理型和社会型与你心目中的营销管理方向基本一致)，也可以看出你对自己目前的个人情况和职业目标有了深入的了解。但是有几样东西是必须看的，

1.目前我的专业是国际金融，但是这份职业规划显示我并不是很适合银行金融行业。除此之外，这个行业相当多的岗位需要耐心去做一些不可改变的工作(比如会计、国际结算、信贷等业务)；而且目前我国银行业的晋升渠道比较僵化，缺乏一定的灵活性，行政色彩太浓(很大程度上受政府行政架构的影响，但个人不喜欢这种架构)，所以个人不喜欢这种晋升模式(从我的综合素质测评可以看出)。

2.银行金融行业要求稳定大于风险，而个人职业风格倾向于风险和挑战，这也说明我不适合银行金融行业。再次，我的职业特点表明我缺乏做精细工作的耐心，不喜欢那些需要长时间脑力劳动的工作。另一方面说明我不适合会计、柜台、信贷、结算等银行业务。

3.在合适职业概述中，没有提到与银行和金融业相关的职业。

从职业规划的评估结果也可以看出，我适合从事营销管理类的职业，充满冒险和挑战，对一成不变的工作或职业缺乏兴趣。我深知兴趣是选择职业的两个重要决定性因素之一(另一个因素是我的专业)，所以我更喜欢从事电信、网络、IT企业、影视娱乐行业的营销管理工作，因为这些行业多变灵活(尤其是在营销方式上，比如前段时间湖南卫视超级女声的营销管理)。再者，合适职业汇总中列出的职业也符合上述情况。

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金融职业规划第三册　　序言：

大学是每个学生向往的天堂。大学是人生观、价值观形成和完善的地方。大学也是一个小社会，教育培养我们一步步适应社会。在大学里，我们不仅要学习专业知识，还要学习实践能力。我们面临着一个全新的开始。我们需要找到一个像阿基米德一样的支点来实现人生的腾飞，而这个支点就是我们的学业生涯规划。

在这所商学院，作为一名经济学专业的学生，我热爱我的专业——国际金融。在当今物欲横流的社会，金融已经成为不可或缺的一部分。炒股票，买基金，炒外汇，利用金融知识进行一系列对冲，都影响着国家的经济发展。学好金融知识，并运用到以后的工作中，是我目前的目标，也是对未来的展望。

规划分为自我评估、外部环境分析、职业目标选择、方案实施、评估和反馈。

第一第3360章自我意识

第1节：自我评估

追求

志向，也叫理想，也叫抱负，是人一生都在为之奋斗的目标和价值取向。志向是大是小，理想是对是错，决定了每个人人生旅途的成败和最后的结局。志向像永不熄灭的火焰，理想像人生航船的航标。一个没有野心的人就像茫茫大海中失去方向的船，一个盲人失去了他的导盲犬。树立自己的目标，坚定自己的信念，是驶向彼岸的关键。所以，让志向的火炬激情燃烧，让理想的航标指引人生，让人生插上有理想有抱负的大翅膀，展翅翱翔。一个志存高远，用心良苦的人，一个能踏踏实实做好小事，矢志不渝做好一件事的人，一定能在人生新的美好白纸上描绘出一幅灿烂的画卷！

人格特点

我善于与人交流，无论陌生人还是熟悉的人，我都能很自然地与他们交朋友，并始终保持微笑的面孔，这是我独特的标志。

荷兰职业兴趣测试：

测试结果：

我的职业兴趣行为是：S社交型，我的组合行为是：SEC型。

评估结果解释了：SEC组合：所代表的相应职业

社会活动家、退伍军人服务官、工商会代表、教育顾问、宿舍管理员、酒店经理、餐饮服务管理员。

圆盘行为测试

标记

I型测试者的行为可以用以下几个词来描述：主动、好胜、大胆、进取、创新、独立、敏捷、直接、坚韧、冒险、好胜。在实际工作中，他表现出：积极向上，精力充沛，有野心，坚定自信，有目的性和计划性，勇于创新和突破，不愿意处理琐事；控制欲强，希望控制周围环境，希望别人听从自己的命令；做事果断，敢于冒险，不怕犯错，不怕面子，但能及时调整策略，尊重他人的好想法；反应敏捷，表达能力强，但不健谈或拐弯抹角，有时容易忽略听者的感受；关注目标和任务，追求效率，强调结果。缺乏耐心倾听，不习惯表达同情，难以与人建立亲密关系。适合D型人的职业：领导、政治家、律师、高管、老板、企业代表、企业家、职业军人、传销者、民意代表等。

人才分析方法3360

天赋分析：你的人格类型倾向是“ESFJ”(外向真情判断倾向度：E55S52F74J60不思考指数336020)

有爱心、责任心和合作精神。我希望周围的环境是温馨和谐的，我会果断创造这样的环境。喜欢和别人一起准确及时的完成任务。忠诚，即使在微妙的事情上。在日常生活中意识到他人的需求，并尽一切努力帮助他们。希望自己和自己的行为能够得到别人的认可和欣赏。

类型一的人通过直接的行动和合作，以真实和实际的方式积极地帮助他人。他们友好、富有同情心、有责任感。ESFJ型的人把自己与他人的关系放在非常重要的位置，所以他们往往拥有和谐的人际关系，并努力去获得和维持这种关系。事实上，他们经常把自己崇拜的人或事理想化。ESFJ型的人经常欣赏自己和自己的成就，所以他们对批评或别人的冷漠非常敏感。他们通常很果断，表达自己坚定的意见，很高兴事情能很快得到解决。ESFJ人是现实的，他们务实、现实而有秩序。他们参与并能记住重要的事情和细节，并为别人能肯定自己的事情而感到高兴。他们根据自己或信任的人的个人经历来制定计划或得出观点。他们了解并参与周围的物质世界，喜欢积极主动，富有创造性。ESFJ人非常谨慎和传统，所以他们能遵守他们的责任和职责。他们支持现有的制度，并且经常是委员会或组织的积极和合作的成员。他们重视并能维持良好的社会关系。他们不怕麻烦去帮助别人，特别是当他们遇到困难或成功时，他们非常积极。

你适合的领域是3360消费商业、服务业、广告业、娱乐业、旅游业、社区服务等。见倾斜解释，类型盲点，发展建议。

劳资关系调解员、零售经理、商品规划师、团队培训师、旅游项目操作员、演员、特殊活动协调员、社会工作者、旅游销售经理、金融家、保险代理人/经纪人、幼儿教师、职业规划顾问、旅游管理/导游、促销员、海洋生物学家、精品店、商场销售人员、娱乐和餐饮业客户经理、房地产销售人员、汽车销售人员、营销人员(消费品)、设计师、创意人员、客户经理、时装设计师和表演者、摄影师、节目主持人、脱口秀演员、社区工作者、志愿者、公关专家、广告企业的健身和运动教练。

评估摘要：

总的来说，测试结果符合我的爱好。银行属于服务型特效金融行业，需要善于沟通才能掌握。测试中提到的热情也符合我的性格。

第三章：职业目标的选择与实施

我的五年职业目标和道路

近期职业目标：20XX年12月：-20XX年12月20XX年银行业务员。

中期职业目标：12月：-20XX-20XX年12月，银行任主任。

长期职业目标：银行行长

职业发展路径：银行业务员-银行领导-银行总监

银行经理-银行行长

行动计划

短期计划——完成专业课和本科，争取取得专业证书，以便在银行考试中顺利录取。我职业生涯的第一步。

中期计划——努力工作，制定计划，提高专业技术能力和应变能力，在与客户的沟通中锻炼自己的组织和管理能力。走向管理层。

长期规划——提升自身价值，工作后努力学习专业知识，掌握相关技能，锻炼自己的创新能力和管理能力，积极向总裁岗位迈进。

结论：正所谓“计划赶不上变化。”影响职业规划的因素有很多。有些变化因素可以预测，有些则难以预测。在这种情况下，为了使职业生涯规划有效，需要不断地评估和修正职业生涯规划。用计划弥补变化。没有计划的生活注定要失败。成功往往是上帝赐予有准备的人的。